不知道您记住各地消协的投诉电话了没有,如果没记下来也没关系,您还可以拨打工商部门的投诉热线12315,希望您的烦恼能够得到尽快解决。生活富裕了,在消费量不断上升的同时,用于储蓄等投资理财的资金也在日益增加,不过无论是在银行业、保险业还是在证券公司、信托公司,到处都有不少所谓的理财顾问,到底选择谁才好呢。别急,从11月起国家有关部门将对理财师进行资格认证,这回您再选择就有依据了。
31岁的于舰从大学毕业后就开始从事理财顾问这个行当了,每天她的工作内容就是为顾客量身定做投资计划。虽然当年在大学里攻读的是金融专业,但说到为不同人群制定适合的投资计划,在越来越激烈的竞争环境中,于舰还是感觉有点力不从心,这也促使他第一个就报考了理财规划师资格认证考试。
据了解,目前,包括天津在内,理财规划师资格认证考试只在全国5个城市进行试点。这次资格认证考试将在十一月中旬举行,目前的资格认证共分为三级,报考者除了要具备一年以上的工作经验,还要具有大专以上的学历。
(采访)天津市劳动和社会保障局劳动保障咨询服务中心总监芦海蕾:这次考试需要先参加一个包括保险、税收、财务等基本知识的培训,正式报名需要参加劳动局劳动保障咨询服务中心主办的培训,领取结业证。
最新统计显示,目前中国居民的储蓄总额达到了15.4万亿元,这对于理财市场来说无疑是一块巨大的蛋糕。其实理财师的称号早在20世纪末就已出现在国内金融市场,但很长时间对于这一职业并没有准确的定义和入门的标准。理财顾问也都是由各家金融机构的服务人员衍生而来,这就使他们难免成为自家金融产品的促销员,很难给客户制定周全的理财计划。
另外从行业技能来看,国内的理财顾问多是半路出家,并没接受过系统的有针对性的深造教育,这些都成为了束缚个人理财行业发展的障碍。
(采访)天津信托投资有限公司集合信托部 任国华:考试很必要。
另外,专家提醒,市场变幻莫测,即使理财规划师再专业,市民投资理财也一定要考虑风险,稳中取胜才是上策。 |